つみたて投資を始めたいけれど、「設定画面が多くてよくわからない」「どこを押せばいいの？」という方も多いと思います。
今回は、SBI証券を例に「つみたて投資（定期つみたて購入）」の設定手順を、画像付きで「どこをクリックすればいいのか」まで丁寧に説明します。（※SBI証券公式の提供記事ではありません）
なお、デバイス認証などのセキュリティ確認が表示される場合もありますが、落ち着いて画面の案内に従えば大丈夫です。
証券口座にログインする前に注意してほしいセキュリティの基本
⚠️ まず安全確認！
パスワードを入力するときは、必ず公式サイトだけを使いましょう。
公式サイトをお気に入り（ブックマーク）に登録し、ログイン時はそこからアクセスすることで、間違いや偽サイトへの誘導を防ぎやすくなります。
メールやSNSのリンク経由でアクセスすると、偽サイト（フィッシングサイト）に誘導される可能性があるため注意してください。
また、Google検索結果の「スポンサー広告」にも詐欺サイトが混ざっていることがあるため、そこからのアクセスも避けましょう。
🖼️ 画像：「Google検索でSBI証券の検索結果画面」
※この画像は検索結果の参考例であり、表示されている広告やサイトの真偽を示すものではありません。
ステップ1：SBI証券にログイン
公式サイト右上の「ログイン」をクリックします。
ログイン画面で『ユーザーネーム』と『パスワード』を入力し、「ログイン」をクリック。
🖼️ 画像：「SBI証券公式サイト（トップページ）の画面」
出典：SBI証券公式サイト
🖼️ 画像：「SBI証券公式サイト（ログインページ）の画面」
出典：SBI証券公式サイト（ログインページ）
ステップ2：投資信託のページを開く
ログイン後、上部メニューから「投資信託」をクリックします。
投資信託トップページが表示されたら、「ファンド検索」をクリック。
（ここから先はログイン後の画面のため、公式FAQの画像を引用して説明します）
🖼️ 画像：「投資信託トップ画面」※実際の画面構成は変更される場合があります。
出典：SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド「ファンドを検索する」
（ページ構成によりリンク先が変更される場合があります）
参考：SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド一覧
ステップ3：ファンドを検索して銘柄を選ぶ
検索欄に、買いたい『投資信託の名前』を入力します。
おすすめの候補は以下の3つです。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
銘柄を選んだら、名前を入力して「検索」をクリックします。
🖼️ 画像：「投資信託検索画面」
出典：SBI証券公式FAQ「ファンドを検索する」
出典：SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド「ファンドを検索する」
（ページ構成によりリンク先が変更される場合があります）
参考：SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド一覧
ステップ4：ファンド詳細画面から積立に進む
目当ての銘柄を見つけたら「名前の部分」をクリックし、ファンド詳細画面に進みます。
そこで「積立」をクリックします。
🖼️ 画像：「ファンド検索結果画面の画像」
出典： SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド「投信積立の設定方法」
参考：SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド一覧
🖼️ 画像：「ファンド詳細画面の画像」
出典： SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド「投信積立の設定方法」
参考：SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド一覧
ステップ5：目論見書を確認する
目論見書（ファンドの情報や運用方針など）を確認し、
「上記の電子書面、及び下記のご注意事項を確認し、同意します。」にチェック（✔️）を入れ、
「同意して注文入力」をクリックします。
🖼️ 画像：「目論見書のイメージイラスト」
※実際のSBI証券画面ではなく、筆者が作成したイメージです
ステップ6：積立の設定内容を入力する
注文希望日や積立金額を入力し、『取引パスワード』を入力して「設定確認」をクリックします。
- 決済方法 → 現金またはクレジットカード（※クレカは事前登録が必要）
- 預かり区分 → NISAで買いたい方は「NISA（つみたて）」または「NISA（成長）」
- 積立コース → 発注の頻度（毎月など）
- 注文希望日 → 5日・10日・20日など（給料日に合わせてもOK）
- 積立金額 → 毎月の投資額（無理のない範囲で）
- ボーナス月設定 → 毎月一定額で買いたい方は「しない」でOK
🖼️ 画像：「積立の設定内容画面」
出典： SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド「投信積立の設定方法」
参考：SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド一覧
ステップ7：内容を最終確認
積立設定の最終確認ページで内容をチェックし、「設定申込」をクリックすれば完了です。
これで、つみたて投資がスタートします。
🖼️ 画像：「設定完了画面」
出典： SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド「投信積立の設定方法」
参考：SBI証券公式 投資信託取引操作ガイド一覧
さいごに：続けるコツと注意点
投資は「始めるより続けるほうが難しい」と言われます。
ですが、一度つみたて投資の仕組みを作ってしまえば、あとは時間が味方になります。
続けるコツ
- 毎月の金額を「痛くない範囲」にする
- 値下がりしても設定は変えない（下がった時こそ買い時）
- 「買う時期を選ばない」「自動で続く」「時間が味方になる」
これが、ずぼらな人にとって適した投資法です。
出典・参考
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暴落時や投資で不安になったときに見直したい考え方
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インデックス投資の積み立て方とドルコスト平均法
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